Zgadzam się, wydaje się, że transfer lepiej opisuje całą operację aniżeli wypłata z jednego konta i wpłata na drugie.

Schody pojawiają się w momencie, w którym instytucja zarządzająca funduszem pobiera opłatę za otwarcie rejestru lub dokupienie jednostek udziałowych. Wówczas nie wszystkie środki pobierane z konta źródłowego są przeznaczane na zakup jednostek - wcześniej są one umniejszane o wspomnianą opłatę.

Proszę mnie poprawić jeśli się mylę, ale w tej sytuacji konieczne jest chyba:
- wykonanie transferu na kwotę, która zostanie przeznaczona na zakup jednostek,
- zdefiniowanie dodatkowego wydatku (z konta źródłowego) opisującego wspomnianą wcześniej opłatę (kategoria "Prowizje \ Biuro maklerskie" lub podobna);

Ten sposób niezbyt mi się podoba - w tym przypadku opłata (za prowizję) wykonywana jest z innego konta (nie inwestycyjnego) podczas gdy w rzeczywistości zakup jednostek funduszu wygląda następująco:
- przelanie środków na konto wskazane przez fundusz,
- zlecenie zakupu jednostek,
- zakup jednostek (za kwotę przelaną na konto i umniejszoną o opłaty);

Z innych sposobów opisania takiej prowizji przychodzi mi do głowy:
transfer całości kwoty na konto inwestycyjne z jednoczesnym wprowadzeniem rzeczywistej liczby zakupionych jednostek; w tym przypadku ewentualne późniejsze analizy nie będą wiarygodne - chcąc ustalić cenę jednostki uczestnictwa jako wpłacona_kwota / liczba_zakupionych_jednostek otrzymamy zawyżoną wycenę jednostki. No i tracimy szansę odnotowania wysokości opłaty pobieranej przez zarządzającego funduszem.

Proszę o informację w jakiej formie Pana zdaniem omawiana opłata (prowizja) powinna zostać zarejestrowana.